Hàng triệu người dùng MoMo chú ý thông báo mới từ công an

Theo Công an tỉnh Quảng Ninh, thời gian gần đây, tình trạng lừa đảo chiếm quyền sử dụng ví điện tử, đặc biệt là tài khoản MoMo, có chiều hướng gia tăng

Theo Tạp chí Nhịp sống thị trường có bài Hàng triệu người dùng MoMo chú ý thông báo mới từ công an. Nội dung như sau:

Ảnh minh họa

Theo Công an tỉnh Quảng Ninh, thời gian gần đây, tình trạng lừa đảo chiếm quyền sử dụng ví điện tử, đặc biệt là tài khoản MoMo, có chiều hướng gia tăng

Các đối tượng lợi dụng sự phổ biến của thanh toán không dùng tiền mặt, cùng tâm lý chủ quan, thiếu hiểu biết về an toàn thông tin của một bộ phận người dân để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Tin tức mạng

Nhiều trường hợp bị mất tiền trong tài khoản ngân hàng liên kết với ví điện tử, gây thiệt hại về kinh tế, ảnh hưởng đến tâm lý và đời sống sinh hoạt, đồng thời tiềm ẩn nguy cơ mất an ninh, trật tự trên không gian mạng.

Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao tỉnh Quảng Ninh cho biết, các đối tượng thường sử dụng một số phương thức, thủ đoạn như: Tìm kiếm thông tin cá nhân của người dùng trên mạng xã hội, đặc biệt là những người đăng bài nhờ hỗ trợ kỹ thuật, cài đặt ứng dụng, thiết bị… Sau đó chủ động liên hệ, giả danh nhân viên kỹ thuật, nhân viên chăm sóc khách hàng để tạo lòng tin.

Lợi dụng tính năng chuyển tiếp cuộc gọi trên điện thoại, các đối tượng dẫn dụ, lừa người dùng thực hiện thao tác cài đặt chuyển tiếp cuộc gọi với cú pháp: **67*SĐT# rồi nhấn gọi, dưới nhiều lý do như hỗ trợ kỹ thuật, khắc phục lỗi hoặc bảo mật tài khoản. Thực chất, đây là thủ đoạn nhằm chiếm quyền nhận các cuộc gọi đến của nạn nhân. Khi đó, các cuộc gọi chứa mã xác thực (OTP) từ ngân hàng, ví điện tử có thể bị chuyển hướng về số điện thoại của đối tượng mà người dùng không hay biết.

Sau khi đã chiếm quyền nhận mã OTP, đối tượng tiến hành đăng nhập hoặc thực hiện chức năng “quên mật khẩu” đối với tài khoản MoMo của nạn nhân, từ đó chiếm quyền kiểm soát tài khoản. Khi đã truy cập được vào tài khoản, các đối tượng nhanh chóng thực hiện các giao dịch như chuyển tiền từ ví MoMo, rút tiền từ tài khoản ngân hàng liên kết, thanh toán đơn hàng trực tuyến hoặc mua mã thẻ, mã quà tặng để chiếm đoạt tài sản. Ngoài ra, một số đối tượng còn giả danh nhân viên MoMo, ngân hàng hoặc cơ quan chức năng, gọi điện thông báo tài khoản có dấu hiệu bất thường, yêu cầu cung cấp mã OTP, mật khẩu hoặc hướng dẫn cài đặt ứng dụng giả mạo nhằm đánh cắp thông tin đăng nhập.

Hậu quả của các hành vi trên là rất nghiêm trọng. Người bị hại có thể bị chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong ví điện tử và tài khoản ngân hàng liên kết trong thời gian rất ngắn. Không chỉ thiệt hại về tài sản, người dân còn bị ảnh hưởng về tâm lý, mất niềm tin vào các dịch vụ thanh toán điện tử. Về lâu dài, tình trạng này còn gây tác động tiêu cực đến môi trường an ninh mạng, làm gia tăng nguy cơ phát sinh các loại tội phạm công nghệ cao khác.

Để chủ động phòng ngừa, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao khuyến cáo người dân:

– Không cung cấp mã OTP, mật khẩu, thông tin tài khoản ví điện tử, ngân hàng cho bất kỳ ai dưới mọi hình thức.

– Không làm theo hướng dẫn của người lạ yêu cầu cài đặt, nhập cú pháp lạ (đặc biệt liên quan đến chuyển tiếp cuộc gọi) hoặc cấp quyền truy cập thiết bị.

– Chỉ sử dụng ứng dụng MoMo từ nguồn chính thống, thường xuyên kiểm tra tài khoản và kích hoạt các tính năng bảo mật cần thiết.

– Cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn, đường link lạ có nội dung yêu cầu xác minh, hỗ trợ kỹ thuật hoặc thông báo tài khoản bất thường. Khi có dấu hiệu nghi vấn, cần nhanh chóng khóa tài khoản liên quan và thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ kịp thời.

Báo Người Đưa Tin đưa tin với tiêu đề: “Phong tỏa tài khoản ngân hàng, phạt tới 500 triệu nếu người dùng nhận, chuyển tiền có nội dung sau”, nội dung được đăng tải như sau:

Những lời mời gọi “việc nhẹ, thu nhập cao” xuất hiện ngày càng nhiều trên mạng xã hội, thu hút không ít người tham gia với kỳ vọng kiếm tiền nhanh chóng mà không cần nhiều công sức. Tuy nhiên, phía sau những cơ hội tưởng chừng đơn giản đó lại tiềm ẩn nhiều rủi ro mà không phải ai cũng nhận ra.

Cuối tháng 3/2026, Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra quyết định xử phạt 45 triệu đồng đối với ông N.M.H (sinh năm 1993, trú tại Lâm Đồng) vì hành vi cho thuê tài khoản ngân hàng, đồng thời buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất chính. Đây chỉ là một trong nhiều vụ việc tương tự được phát hiện và xử lý trong thời gian qua.

Trước đó, đầu năm 2025, lực lượng chức năng tại Hà Giang phát hiện ba cá nhân mở tới 20 tài khoản ngân hàng tại Hà Nội rồi cho thuê lại với giá 500.000 đồng mỗi tài khoản mỗi tháng. Tại Đồng Tháp, ba thành viên trong cùng một gia đình cũng từng bị xử phạt tổng cộng 127,5 triệu đồng vì hành vi cho mượn và bán tài khoản ngân hàng.

Người vi phạm có thể bị xử lý hình sự theo quy định của Bộ luật Hình sự, với mức phạt tiền lên tới 500 triệu đồng hoặc phạt tù tối đa 7 năm. (Ảnh minh hoạ)

Theo cơ quan công an, các đối tượng thường lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, nhẹ nhàng của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên, sinh viên. Chúng đưa ra các lời mời gọi hấp dẫn như “việc nhẹ, thu nhập cao”, yêu cầu người tham gia mở tài khoản ngân hàng, cung cấp thông tin cá nhân, giao thẻ ATM, số điện thoại đăng ký, thậm chí cả mã xác thực để nhận tiền công.

Tin tức mạng

Sau khi tiếp nhận, các tài khoản này thường bị sử dụng làm công cụ trung gian cho các hoạt động phi pháp như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến hoặc thực hiện giao dịch tài chính xuyên biên giới nhằm che giấu dòng tiền.

Đáng chú ý, nhiều đường dây tổ chức hoạt động chuyên nghiệp như một “doanh nghiệp ngầm”, tuyển người mở hàng loạt tài khoản và vận hành hệ thống giao dịch với tần suất lớn mỗi ngày. Không ít người ban đầu chỉ nghĩ đơn giản là kiếm thêm thu nhập, nhưng dần bị lôi kéo sâu hơn, thậm chí trở thành mắt xích trong các vụ án hình sự.

Về chế tài, theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ, hành vi mua bán hoặc cho thuê từ 1 đến dưới 10 tài khoản ngân hàng có thể bị phạt từ 100 đến 150 triệu đồng nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự. Trường hợp từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt tăng lên 150-200 triệu đồng.

Ở mức độ nghiêm trọng hơn, người vi phạm có thể bị xử lý hình sự theo quy định của Bộ luật Hình sự, với mức phạt tiền lên tới 500 triệu đồng hoặc phạt tù tối đa 7 năm, tùy theo tính chất và mức độ hành vi.

Không chỉ đối mặt với chế tài pháp lý, người vi phạm còn phải chịu nhiều hệ lụy khác như bị phong tỏa tài khoản, tịch thu số tiền liên quan, bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng, ảnh hưởng lâu dài đến uy tín cá nhân và khả năng thực hiện các giao dịch tài chính sau này.

Thực tế cho thấy, nhiều trường hợp vi phạm xuất phát từ sự thiếu hiểu biết hoặc tâm lý chủ quan, cho rằng việc “cho mượn” hay “cho thuê” tài khoản không liên quan đến hành vi phạm tội. Tuy nhiên, cơ quan chức năng khẳng định đây là nhận thức sai lầm, bởi tài khoản ngân hàng gắn liền với trách nhiệm pháp lý của chính chủ sở hữu.

Khi tài khoản bị sử dụng cho mục đích phạm pháp, người đứng tên không thể xem mình là vô can. Vì vậy, mọi hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản đều tiềm ẩn rủi ro rất lớn.

Từ các vụ việc đã bị xử lý, cơ quan công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tham gia vào các hoạt động liên quan đến mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng. Đồng thời, cần thận trọng với các lời mời gọi trên mạng xã hội như “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng” hay “kiếm tiền nhanh, không cần làm gì”.

Trong trường hợp phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người đề nghị sử dụng tài khoản, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng hoặc trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ kịp thời.